При покупке или продаже валюты на сумму более 600 000 рублей данные автоматически передаются в Росфинмониторинг, насчёт сумм меньше трудно сказать, карточки блокируют и за гораздо меньшие суммы до выяснения.
Как вариант можно поменять в офисе онлайн обменника на наличную валюту выбрав по лучшему курсу на мониторинге bestchange.ru. Это частные конторы, информации нет что они делятся данными, если конечно не будет запроса с органов.