Вопросов со стороны банка скорее всего не будет. В отношении контроля за финансовыми операциями его основная задача - следить за соблюдением клиентами законодательства о противодействии финансированию терроризма и легализации незаконно полученных доходов. Размер операций, попадающих под этот контроль, - от 600 тыс. рублей. Поэтому, если вы не будете слишком часто получать переводы от одного и того же лица, банк вами заинтересоваться не должен.
А вот интерес со стороны налоговой теоретически может возникнуть. Несмотря на то, что налоговый инспектор может запросить выписку с расчетного счёта только при согласии руководителя вышестоящего управления, получить его не так сложно. Раньше такое допускалось только в ходе камеральной проверки поданной физическим лицом налоговой декларации.
С 17 марта 2021 года в статью 86 НК РФ были внесены изменения - сейчас для этого достаточно запустить процедуру истребования документов (информации) о налогоплательщике.
Если вы длительное время не получаете легальный доход, то может возникнуть вопрос, на какие средства вы вообще живёте. Тогда такой проверки не избежать.
Скорее всего нет, есть уж наверное слишком шуганные банки, но как правило, если суммы небольшие то нет. Хотя, если сумма приходи одна и таже день в день каждый месяц, могут возникнуть!
ну это пока - скоро правительство заинтересуется, почему эти деньги приходят вам а не им)
Скорее нет, чем да. Будучи студентом, пришлось поработать на побегушках у начальницы в одном крупном event-агентстве. Переводы на мою карту достигали 1млн. рублей в неделю и никто мне ничего не сделал. А работал я там больше года.
P.S. Деньги естественно предназначались не мне(((
Никто ничего у вас даже и не спросит.
Ну появилось у вас на карте 20 тысяч, и что? У многих людей есть дополнительные неофициальные доходы.
А вот если у вас на карте появится сразу полмиллиона, это уже будет интересно!
Нет конечно, сумма должна быть гораздо больше. Согласно ст.6 ФЗ №115, если сумма операций превышает 600 тыс.руб. (или эквивалента в иностранной валюте), то такие сделки передаются на контроль в Росфинмониторинг.
Так что ваши 10-20 тыс. в месяц никому не интересны)
600 000 за одну операцию или это сумма операций в месяц?
С точки зрения законодательства РФ подарки в денежной форме не облагаются налогом. Так что всем глубоко плевать на то что у вас на карте вдруг появились денежки, но вот может возникнуть вопрос о том, откуда взялись денежки у того кто вам их перевел, а если это юрлицо, вопросов будет просто очень много, и с какой целью вам были переведены эти деньги.
Ежемесячные перечисления явно никак не причислить к подаркам