Виктория, отличный вопрос! Я бы опиралась на следующие критерии.
Хороший консультант:
никогда не обещает высоких доходностей. Он вообще ничего не обещает - ибо это бесполезно в рыночных условиях. Этим самым он не дезинформирует клиента и готовит его к принятию рисков на себя
избегает конфликта интересов (независимый консультант, по крайней мере) - т.е. деньги он получает только от клиента и заинтересован в реализации целей клиента, а не в комиссии от какой-либо компании. Т.е. все инструменты мира открыты для него и для его клиента
тщательно вникает в ситуацию, задаёт вопросы, определяет риск-профиль и только после начинает генерировать идеи по реализации финансовых целей
имеет опыт работы на финансовых рынках с собственным капиталом и сам делает то, что исповедует. Причём, опыт есть опыт, не пугайтесь работать с человеком, который совершал ошибки и научился на них - это его преимущество. Но, всё-таки, думаю, что специалист после своих исканий должен выйти на "путь истинный", т.е. найти собственную стратегию, которая будет для него работать. "Сапожник без сапог" тут не пройдёт...
образован и продолжает образовываться. Не уверена, что экономическое или финансовое образование - это обязательно...Перед вами, например, гордый инженер-приборостроитель)))) Но всё-таки какое-то дополнительное образование именно в консультировании у человека должно быть. Одно дело - управлять своим капиталом, другое - консультировать людей.
прошёл официальную аттестацию - имеет супер-престижную сертификацию типа CFA или отечественную квалификацию финансового консультанта.
Последние два пункта не критичны, есть вероятность, что вы встретите чудесного консультанта без них. А эти галочки вовсе не означают, что человек профи...но всё-таки...
Я вот, например, инженер приборостроитель по образованию, но, когда ко мне стали обращаться за фин-советом и мне понравилось их раздавать - я закончила курсы фин-консультантов и теперь готовлюсь к проф-аттестации. А как иначе)))
А в целом - выбирайте "своего" человека, с которым вы совпадаете по ценностям и подходу, того, с кем вам комфортно, с кем хочется общаться. Это важно...советы от близкого по духу человека принесут больше пользы, уверена в этом!
Удачи!
читайте отзывы об этом консультанте , желательно не фейковые , то сейчас либо соловей кукушку хвалит потому что и она его рекомендует ) Если самому не охота уточнять ситуацию , то наймите надежного человека который его пробьет .